Lipsa de informare și naivitatea continuă să transforme cetățenii Republicii Moldova în victime sigure ale escrocheriilor financiare. Potrivit datelor prezentate de Inspectoratul Național de Investigații, în anul 2024 au fost raportate circa o mie de cazuri în care moldovenii au fost înșelați, prejudiciul total ridicându-se la peste 140 de milioane de lei furați de pe cardurile bancare, transmite Moldova1.
Paying with credit card online
Printre victime se numără și un șofer de camion care a muncit ani întregi peste hotare și care a pierdut, printr-o schemă bine pusă la punct, nu mai puțin de 6 milioane de lei.
„Inițial, timp de aproape jumătate de an, bărbatul doar a investit bani. Ulterior, a fost manipulat psihologic să plătească sume suplimentare, sub pretextul comisioanelor sau altor taxe fictive. De fiecare dată, i se spunea că luna viitoare va putea retrage banii,” explică Anastasia Petco, șefa unei secții din cadrul Centrului pentru combaterea crimelor cibernetice.
Abia când s-a prezentat la bancă pentru a-și retrage investiția, bărbatul a aflat crunta realitate: firma în care investise nu exista, iar contul lui era complet gol. A fost momentul în care și-a dat seama că a fost înșelat și a depus plângere la poliție.
Vârstnicii — ținte ușoare pentru escroci
Potrivit specialiștilor, victimele acestor tipuri de fraude sunt în general persoane cu puține cunoștințe în domeniul financiar sau IT, în special vârstnici.
„Ei sunt ușor de manipulat. Li se promite că vor câștiga bani rapid, că vor putea cumpăra apartamente pentru nepoți sau să-și asigure bătrânețea,” adaugă Petco.
Cum te protejezi de fraude?
Autoritățile vin cu recomandări clare pentru a preveni astfel de situații:
- Nu divulgați niciodată datele personale sau cele ale cardului bancar către persoane necunoscute, în special în mediul online.
- Băncile nu contactează clienții prin rețele sociale sau aplicații de mesagerie.
- Înainte de a face investiții, verificați dacă platforma sau compania este reglementată de autoritățile competente.
„În Republica Moldova, serviciile bancare sunt reglementate de Banca Națională, iar alte instrumente financiare — de Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF). Îi încurajăm pe cetățeni să verifice dacă platforma prin care li se propune să investească este autorizată de CNPF,” subliniază economistul Dumitru Pîntea.
Situația în 2025: Escrocheriile continuă
În primele trei luni ale anului 2025, au fost înregistrate aproximativ 250 de dosare penale privind extragerea frauduloasă a banilor de pe carduri, cu un prejudiciu total de circa 40 de milioane de lei. Tendința este în creștere, iar autoritățile îndeamnă cetățenii să fie vigilenți și să se informeze înainte de a face orice tranzacție sau investiție.
Într-o lume digitalizată, unde fraudele se pot produce la un simplu clic, educația financiară și prudența sunt cele mai eficiente arme împotriva escrocilor.