Banca Națională a Moldovei (BNM) a aplicat o amendă în valoare de 1.234.704,61 lei companiei OCN „Ecofinance Technologies” SRL, cunoscută pe piață sub brandul CreditPrime, pentru multiple încălcări ale legislației privind activitatea de creditare nebancară, scrie mold-street.com.
Abateri grave constatate de BNM
Potrivit BNM, sancțiunea vine ca urmare a unor abateri ce țin de:
- nerespectarea cerințelor de creditare responsabilă;
- condiționarea acordării creditelor de procurarea unor servicii suplimentare;
- deficiențe în raportare și transparență;
- nerespectarea actelor normative interne;
- raportarea incompletă a informațiilor către birourile istoriei de credit.
De asemenea, acționarii și membrii Consiliului companiei au fost sancționați cu avertisment pentru nerespectarea actelor normative interne.
Cine sunt acționarii și conducerea sancționați
Asociații OCN „Ecofinance Technologies” SRL sancționați cu avertisment sunt:
- AB Natur Invest SRL (deține 40% din acțiuni)
- Dyninno Fintech Holding Limited (60%)
Totodată, avertismente au primit și membrii Consiliului: Alexandr Bilinkis, Boris Efimov, Alex Weinstein, Dmitrijs Cimbers, Rucsandra-Larisa Stanciu, precum și Ciprian Poștaru (administrator până în august 2024).
Administrația actuală a companiei nu a comentat deocamdată decizia BNM.
Despre CreditPrime (Ecofinance Technologies)
Compania activează pe piața de creditare nebancară din 2018, având un capital propriu de 51,3 milioane lei. La sfârșitul lunii iunie 2025, Ecofinance Technologies deținea active de 241 milioane lei (locul 15 într-un top al peste 100 de OCN-uri) și un portofoliu de circa 200 milioane lei credite acordate.
- Venituri 2024: circa 53 milioane lei
- Profit 2024: 17,5 milioane lei
- Profit semestru I 2025: 9,6 milioane lei
Sancțiunile BNM vin într-o perioadă de intensificare a supravegherii și reglementării pieței de creditare nebancară, pentru a proteja interesele consumatorilor și a asigura transparența sectorului financiar.